수익률 계산방법

관리자 2019.05.07 10:47 조회 수 : 105

가장 간단하고 직관적인 계산은 원금에 대한 수익의 비율입니다. 계산 방법은 다음과 같습니다.


100만 원을 투자해 10만 원의 수익을 올리면 수익률은 10%입니다.


2. 연차 HPA
기간 수익은 투자 기간을 고려하지 않았습니다. 투자가 어느 정도의 기간 발생했는지는 알 수 없으므로 해마다 수익률을 비교하는 것이 좋습니다. 연간 수익이라고 도합니다.


A, B, C 제품은 모두 100만 원을 투자해 10만 원의 이익을 가져 왔습니다. 수익률은 10%입니다. 그러나 3가지 제품의 투자 기간이 다를 경우 다음의 비교를 할 수 있습니다.


같은 100,000원의 이익에도 투자 기간에 따라 계산되는 연간 수익률은 다릅니다. A, B, C 제품은 10%의 이익을 했지만, 최단 기간에 벌어들인 A는 비교적 높은 수익을 올렸습니다.

* 승수를 계산하려면 Excel 또는 컴퓨터의 계산기 기능을 사용할 수 있습니다.

스마트 폰에서 계산기 응용 프로그램을 사용할 수 있습니다.


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3 산술 평균과 기하 평균
첫해 + 50%와 내년 -50%의 평균 수익률은 얼마입니까? 산술 평균은 수익의 합계입니다. 즉, {(+ 50%) + (- 50%)} ÷ 2. 산술 평균 수익률은 0%입니다. 확인합시다. 내년 투자액이 1000만 원이면 + 50%의 이익은 1500만 원이었다. 이듬해 손실은 -50% 였기 때문에, 잔액은 750만 원 (= 1,500 * (1-50%))입니다. 이것은 1000만 원의 투자를 통해 250만 원의 손실입니다. 0 % 산술 평균 수율과 일치하지 않습니다.
기하 평균의 계산 방법은 다음과 같습니다.

250만 원의 2년간의 손실은 평균 연간 수익이 마이너스 13.4 %임을 의미합니다.
산술 평균은 쉽게 계산할 수 있지만, 많은 경우 금융 투자 수익을 계산하는 것은 적절하지 않습니다. 조금 복잡하게 보이지만, 기하 평균을 사용하는 것은 의미가 있습니다.
오늘의 핵심은 아래쪽입니다.
4. 시간 가중 반환 달러화 가중 반환
신문 기사 나 펀드 광고에서 펀드가 설립된 지 50%, 연초부터 13%의 수익이 있었다는 것을 알 것 없습니다. 그런데 왜 내 투자 수익과 크게 다릅니까?

자산운용책임자의 수익률은 시간 가중 수익률입니다. 시간 가중 반환은 시작 시에 입력된 금액이 변경되지 않는다고 가정하여 펀드의 성능을 나타냅니다. 즉, 추가 투자 나 중간에 돈 서랍을 고려하면 실제 투자 수익과는 다릅니다.

시간 가중 수익률은 연 환산 수익률의 계산과 같습니다. 즉, 펀드가 설정된 후 투자는 설정된 날에 진행되며 중간에 들어가거나 들어가거나 하지 않고 현재까지 투자 계속된 것으로 간주합니다. 연초부터 수익률은 연초에 투자된 예금을 하지 않고 투자된 금액입니다. 다른 차이는 실제 투자가 연간 투자에서 공제되는 것입니다. 처음부터 돈이 들어가거나 들어가거나 하지 않았다 하더라도 투자자의 잔액은 펀드의 수익보다 관리 수수료에서 공제만 낮아집니다.

시간 가중 수익과 비용 가중 수익은 다소 복잡하므로, Excel에서 쉽게 도움을 받을 수 있습니다. (노란색 영역은 Excel에서 셀에 입력하는 수식입니다) 펀드의 종가 (기본 가격)은 730일 (2년) 투자 후 1 (시트 당)에서 1 상승했습니다.

ㅇ 기간 수익률 : 이전 종가와 현재의 종가를 사용하여 계산합니다. 30 일의 수익률 = (B4 / B3-1)로 계산된 0.01 %였다.

ㅇ 시간 가중 수익률 : 처음부터 누적 수익률을 알 수 있는 방법입니다. 30 일째에 시간 가중 수익률은 = (1 + D3) * (1 + C4) -1로 계산됩니다. 마찬가지로, 730일의 시간 가중 반환은 = (1 + D7) * (1 + C8) -1에서 3.30 %입니다. 기금의 현재 가치는 시작 시 W1,031 및 W1,000이기 때문에 결과는 33달러를 1 나눈 이익과 같습니다.

시간 가중 수익률 (연율) : 시간 가중 수익률은 투자 기간의 개념을 시간 가중 수익률에 포함해 계산할 수 있습니다. 30 일에는 시간 가중 수익률은 = (1 + D4) ^ (365 / (A4 - A $ 3)) - 1로 계산됩니다. 365 일 (연도)에서 시간 가중 수익률 (연 환산)은 = (1 + D7) ^ (365 / (A7-A $ 3)) - 1로 계산됩니다. 이것은 시간 가중 비율과 같습니다. 1.00 % 반환. 730 일 (2년)에서 시간 가중 수익률 (연율)은 = (1 + D8) ^ (365 / (A8-A $ 3)) - 1로 계산되어 1.64 %를 얻을 수 있었습니다. 3.30 %의 시간 가중 수익은 2년의 결과이며, 매년 1.64 %의 수익에 해당합니다.
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